如何通过中港互认基金,轻松配置全球股票资产?

在陪伴孩子成长的道路上,相信大多数父母真心都觉得累,操心学习不用多说,一些意外事件也经常让人措手不及。比如昨儿上午,司令的小孩在学校里不慎从楼梯上滑倒摔下,接到老师电话后赶紧送到医院,结果左手臂手肘处轻微骨折。很多事情,事前真的无法预料到。

投资上亦是如此。就拿这次公共安全卫生事件来说,美国确诊人数不断创出新高,经济基本面也不太乐观,照理说作为经济晴雨表的股市很难有什么表现。但是直到此时此刻为止,相信大家还经常看到标普500、纳斯达克指数不断创出历史新高的利好新闻,以至于有些错失了配置美股资产的投资者追悔莫及,眼下仍有不少人正考虑是不是明年应该配置些。

就在司令写文章的当口,手机屏幕弹出“恒指涨幅扩大至1%,三桶油拉升,中国海洋石油涨幅超过7%,中国石油股份涨幅近5%”的消息。照理说隔夜国际原油价格走势平淡,A股的中国石化、中国石油股价走势也比较正常,那么H股“三桶油”为何突然发力了呢?还是那句话,有些事情提前真的无法预料。

2021年全球股市走势如何,美股是否会继续走出新高?A股连续两年表现较为优秀,价值风格和成长风格明年谁会占优?港股始终处于相对估值洼地,明年是否会有“异军突起”的表现?相信对于这些问题,大家心里都是没底的。不过,就股票资产配置来说,提前做好全球化布局也是一种以不变应万变的方式。

布局全球股票资产的方式有很多,比方说通过持有“国内基金+QDII基金(投资H股或美股)基金组合的方式。如何挑选配置三地市场的基金,相信大家平时也看了很多,包括司令也经常会在文章里介绍一些自己选择基金时的心得和技巧。不过,今天想向大家介绍几只香港互认基金,如果不擅长通过基金组合来配置全球资产的小伙伴,不妨可以参考,尤其是这几只基金除了配置A股、港股、美股,还会配置日本和台湾股市。

什么是中港互认基金呢?说到这个话题,就不得不先来说说司令7月份时曾向大家介绍过恒生科技指数,成分股包括众多优质互联网科技巨头,比如阿里巴巴-SW、腾讯控股、美团-W、小米集团-W、舜宇光学科技等,可以说是囊括了互联网科技、消费等优质赛道,“新经济”风格特征显著。目前市场上跟踪该指数的基金有南方恒生科技ETF和华夏恒生科技指数ETF,但是由于它们是香港基金,并且还没有实现AH两地互认,所以国内投资者就没法通过普通渠道购买。而香港互认基金,就是已被允许在中国内地市场销售的香港基金,相信今后也会推出越来越多的中港互认基金。

今天司令向大家介绍的4只股票型香港互认基金,分别是行健宏扬中国(968006.OF)、摩根太平洋证券人民币(968010.OF)、惠理价值基金P人民币(968040.OF)、摩根太平洋科技人民币(968062.OF),“968”开头的基金代码具有很好地识别性。下表是司令整理的“全家福”,数据来源:Choice,截止时间:2020年12月9日,均为人民币资产类份额。

1、行健宏扬中国

产品成立于2014年5月30日,由行健资产管理有限公司发行并管理,累计收益率68.08%,近一年收益率为40.96%。截止2020年10月末,前三大投资地区,分别是中国香港(71.89%)、中国台湾(7.38%)、中国A股(0.83%),其中股票资产占比91.33%;前三大配置行业,分别是非日常生活消费品(41.12%)、医疗保健(16.83%)、通讯服务(11.96%),重仓股包括申洲国际、安踏体育、再鼎医药(ADR)、矽力杰、药明生物等。

2、摩根太平洋证券人民币

产品成立于2016年3月8日,由摩根基金(亚洲)有限公司发行并管理,累计收益率140.20%,近一年收益率为34.87%。截止2020年10月末,前三大投资地区,分别是日本(32.50%)、中国A股(24.80%)、中国台湾(12.10%),其中股票资产占比97.90%;前三大配置行业,分别是非必须消费(25.80%)、资讯科技(20.20%)、金融(15.70%),重仓股包括阿里巴巴-SW、台积电(中国台湾)、腾讯控股、基恩士(日本)、友邦保险等。

3、惠理价值基金P人民币非对冲

产品成立于2019年3月18日,由惠理基金管理香港有限公司发行并管理,累计收益率32.66%,近一年收益率为23.86%。截止2020年10月末,前三大投资地区,分别是中国香港(55%)、中国台湾(17%)、中国A股(16%),其中股票资产占比98%;前三大配置行业,分别是非日常生活消费品(40%)、信息技术(19%)、日常消费品(15%),重仓股包括腾讯控股、美团-W、台积电、贵州茅台、拼多多等。

4、摩根太平洋科技-PRC人民币

产品成立于2020年2月24日,由摩根基金(亚洲)有限公司发行并管理,累计收益率61.40%。截止2020年10月末,前三大投资地区,分别是中国A股和H股(57.60%)、日本(19.60%)、中国台湾(10.20%),其中股票资产占比98.20%;前三大配置行业,分别是资讯科技(52.70%)、通讯服务(19.50%)、非必需消费(17.50%),重仓股包括三星电子、台积电、阿里巴巴-W、腾讯控股、任天堂等。

好了,以上4只业绩表现不错的香港互认基金供大家配置全球股票资产参考。即使是定投也相当不错,购买门槛(100元起)、申购和赎回的手续费也都比较低。不过需要提醒的是,管理费相对高了点,一般都在1.5%-2.5%区间。

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