为什么我说股票是最好的理财方式

你如何看待股票?觉得它会帮你一夜暴富吗?会把闲钱的多少用来买股票?觉得股票安全吗?

恐怕对于大部分人来说,股票甚至都不是理财方式,更别提最好的理财方式了。

它充满危险,是零和博弈,从来都是“七亏二平一赚”的模式。我们听过太多股市亏钱的例子。

问身边的老股民,多年下来收益如何。他可能会说:只是赚个零花钱而已。

然而,随着股市一波又一波上涨,听着身边炒股赚钱的例子,它又诱惑着我们,让我们心怀侥幸地入场:这趋势会延续的吧?我赚一波就走。

我们以赌运气的方式看待股市,股市也终将以赌运气的方式回报我们——十赌九输。

其实,首先应该改变的,是我们看待股市的方式。至少,应该把它看成一种理财方式。

股市,并不是零和博弈。

设想一下世界上零和博弈的市场有哪些?赌场是众所周知的一个——有人赚钱,就必定有人亏钱。所以在我国大部分地区,赌场并不合法。如果股市也是个如同赌场的零和博弈市场,它又怎么会在我国合法化,甚至发扬光大呢?

其实,股市是个正和博弈的市场。人人都可以从它的螺旋式上升中获得收益。

有人会说,上证指数已经多年未涨,十年前是3000点,现在依然是3000点,怎么能说它螺旋上升呢?

虽然我们都习惯看上证指数,但它其实是个有很大水分的、失真的指数。

我自己习惯看的指数是——沪深300指数.它代表了中国上市公司中,最好的300家公司的涨幅。

十年前沪深300约3000点,现在已经快5000点了。

如果你从十年前开始,每月等额定投沪深300指数基金,到现在,毛估估复合年化收益率应该在10%左右。这已经高于所有银行理财的收益了,恐怕只有一线城市的房价涨幅能与之媲美。

提到理财方式你会想到哪些?银行存款、房产、黄金、保险、货币基金、债券基金?

很有趣又很奇怪的一点是,我们买房子的时候会格外慎重,一家家房地产比较过来,一间间房子实地考察,还要看周围的配套设施、交通便利程度,花费了很大的力气去研究、比较,可是面对收益率堪比核心城市房产的股票,为什么又可以仅仅是听听消息、刷刷帖子,就买进呢?

另外,买完房子你会期望它明天就涨吗?如果明天没有涨,你会后天就把它卖了吗?还是说,下周一房价涨了,下周二你就会卖掉?不,你都不会。你并不会因为房价短期的涨跌,去处理你的房子。

可是为什么,买完股票你就期望它明天就涨呢?下周一涨的股票,你当天就会卖掉呢?你为何如此在意它短期的涨跌,天天盯着股价的波动呢?

因为,你把股市看成一个太危险的地方,如同火中取栗,只想捞一把就走。

可是,一次又一次的火中取栗,终会为火所伤。

如果,我们转换思路,以买房子的思路买股票呢?

如果口袋里的钱允许,我们一定会挑最好的城市的最好地段的房子吧。那么买股票也是一样,我们应该买中国最好、最优秀的公司的股票。

当我们买了房子以后,我们就不再关心房价,就算关心,也只是随便了解下,并不会因为今天房价涨了、明天房价跌了,就立刻卖掉房子。

那么对股票也是一样。当我们已经持有最优秀公司的股票时,就不必过分关心股票的短期波动了,傻傻持有就好。

你问我持有多久?那么我也想反问你,买了房子你准备持有多久?

如果我们愿意一直把自己的资产以房子的形态存在,那我们也应当愿意,它一直以优秀公司的股权的形式存在。

我这么类比有人可能会不乐意了,股票怎么能跟房子比?房子是满足居住的刚需!股票能住吗?!

是的没错,它们的使用场景不同,但它们的价值却很可能相同。甚至我私心认为,股票的价值更胜房产。

因为这些优秀的企业,是中国经济发展的中坚力量。而如果没有中国经济的繁荣,任何地方的房产都是一钱不值的。

其实股价的上涨也说明了这一点,过去十年,茅台由80块涨到1800块,上涨了22倍;腾讯由28块涨到630块,同样上涨了22倍。即使是大家吐槽没落了的夕阳行业房地产,今年确实也没怎么涨的万科,也从2块涨到了29块。上涨了19倍。

如果你买了这些公司的股票,傻傻持有十年,年化收益率是多少,你敢算吗?

看,虽然市场短期是非理性的、无法预测的,长期看却是有效的。这就是为什么,我们常说,股市短期是投票机,长期是举重机。那些真正优秀的企业,总能在时间的长河中,脱颖而出,傲立群雄。

我们都是普通人,在工作中拼死拼活的干,拿到的工资与我们真正创造的价值并不匹配。而只有通过再投资到最优秀的企业身上,才能从最赚钱的企业身上薅到羊毛——我美其名曰——与伟大的公司共成长。我们才能真正享受到中国经济发展的红利,由资本的剥削对象,变为资本的主人。

当然股市与房产还有一个很大的不同,在于股价的波动幅度比房价要大得多。因此,即使我们已经选好了优秀的企业,也要在合理的价格买入。而什么价格是合理,我之前写过的市盈率大法是比较简单有效的方法。

你问我,虽然优秀的企业过去证明了它的优秀,那么未来呢?它能持续优秀吗?它的股价还会继续上涨吗?

其实,如果你愿意自己去研究一家家企业,那么得出的答案一定是会让你更有确定感的。如果你问我,那我只能笼统的说,过去优秀的企业,未来优秀的概率会更大。

而资本拥有逐利天性,并且永不休眠,它们终究会汇集到赚钱能力更强的地方去。

看,炒股其实是一件简单的事情——只要买入最优秀的公司,一直持有就好。

优秀的公司虽然如明珠般稀少,但由于它闪闪发亮、熠熠夺目,任何人都能看到它——即使你从没买过股票,你也听说过它们的名字,或使用着它们的产品。

但炒股又并不容易——因为一直持有比频繁交易其实困难得多。它需要坚持,需要你对中国的经济发展有一个长期的乐观主义。

依然拿腾讯举例,并且只聊最近的事情,当美国封禁微信、国家出台反垄断政策,股价也因此下跌,你还拿得住它吗?

我可以。因为我了解它,我知道,腾讯的生意本质没有改变,我信赖的马化腾和张小龙依然还在,腾讯依然会跟随着中国的经济,继续腾飞。

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